インデックスファンドで始める資産運用

先日私はセゾン投信のセミナーに行ってきました。ここで言われていたことを簡

単にまとめたいと思います。まず最初の講師は島田知保氏でした。月間「投資信

託事情」の編集長のようです。

島田氏は「お金に縛られないためにはどうしたらよいのか？」についても語って

くれました。大きく分けて次の６つです。

１．意志と目的を持つ

２．考えてばかりいないで１歩前に踏み出す

３．「儲ける」前に「不安を減らす」

４．「不安を減らす」ために分散投資

５．「銀行の金利よりも多ければよい」という気持ちで

１．まず資産運用を行う場合には、意志と目的を持つことが必要です。単に「お

金持ちになりたい」ではなく、「何年後に～を購入したい」「老後までにこれだ

け貯めておきたい」など具体的な目標が必要です。金銭欲というのはどこまでも

膨らんでいくものなので、ある程度モラルにかなった目標が必要だからです。

２．多くの人は投資を始めようと思っているにもかかわらず、そこで止まってし

まっています。やはり投資は怖いものだと思っているのか、勉強したことを実践

に生かしきれていません。島田氏は小額から始めることをオススメしていました。

小額ならば失敗してももう一度チャレンジできるからです。大額を投資して失敗

すると「もう投資なんかやりたくない」という風になりがちなので注意してくだ

さい。

３．今回のリーマンショックによる金融危機は、多くの人の「儲けたい」という

気持ちが裏目に出た格好になりました。島田氏は「儲ける」を考える前に「不安

を減らす」ことを考えるべきだとおっしゃっていました。つまり人生のリスクを

ヘッジするために資産運用を行うべきなのです。

４．そして「不安を減らす」ためには分散投資が一番適当です。もちろん１つの

株式に集中投資したほうが多額を儲ける可能性は高いですが、その分リスクも高

くなります。「不安を減らす」ためならば、多くの株式に投資できる投資信託な

どがオススメです。

５．最初から多くのリターンを求めないことです。おそらく多くの人が投資を始

めたきっかけは「銀行の金利が低い」ことでしょう。「銀行の金利が低い」ため

もっと高いリターンを求めて投資を考えたのだと思います。それだったら金利と

比べて少しでもリターンが高ければそれで良いのではないでしょうか？高いリタ

ーンを求めすぎると失敗します。「銀行の金利と比べたら儲かっているからラッ

キー」ぐらいの気持ちで最初は良いと思います。

以上がセゾン投信のセミナーで島田氏が話していた内容です。私は最後の「銀行

の金利よりも多ければよい」というのがとても印象に残りました。あなたはどう

ですか？

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